Tu t’intéresses au Plan d’Epargne en Actions (PEA) et tu cherches à savoir si Fortuneo PEA gestion pilotée vaut le coup ? Ça sonne effectivement cool, mais on se demande si c’est vraiment rentable. Dans cet article, on va décortiquer cette option d’investissement pour découvrir si elle peut réellement te faire gagner des sous.
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Qu’est-ce qu’un PEA en gestion pilotée, Fortuneo ou autre, en 2023 ?
Un PEA en gestion pilotée est comme un PEA classique, mais où tu délègues la gestion à des professionnels. Ils choisissent les investissements en fonction de ton profil et de tes objectifs. C’est comme avoir un co-pilote pour ton argent !
Grâce au PEA en gestion pilotée, tu bénéficies d’une approche personnalisée sans te soucier de tout gérer toi-même. Les experts s’occupent des décisions d’achat et de vente pour maximiser tes chances de rendement.
Garde toutefois à l’esprit que les marchés peuvent être imprévisibles. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. C’est un choix à considérer pour une gestion plus facile de tes investissements en actions.
Comment se passe le PEA gestion pilotée de Fortuneo en 2023 ?
Le PEA gestion pilotée de Fortuneo fonctionne de manière simple et pratique. Une fois que tu ouvres ton PEA chez Fortuneo, tu choisis l’option de gestion pilotée. Ensuite, tu dois répondre à un questionnaire qui évalue ton profil d’investisseur et tes objectifs financiers. Sur la base de tes réponses, une équipe d’experts en investissement prendra les rênes de ton portefeuille.
Ces professionnels s’occupent de la sélection des actifs, de la répartition des investissements et des ajustements nécessaires en fonction des évolutions du marché. L’idée est de te proposer une gestion personnalisée et adaptée à ta tolérance au risque.
Voici les conditions liées à cette forme d’investissement :
- Horizon de placement: 8 ans
- Part fonds actions: 60 à 100%
- Part fonds monétaires et obligataires: 0 à 40%
- Niveau de risque: élevé (risque de perte totale du capital investi)
En quoi le PEA en gestion pilotée de Fortuneo est-il avantageux ?
L’avantage du PEA en gestion pilotée de Fortuneo réside dans le fait que tu peux bénéficier de l’expertise de professionnels sans avoir à te plonger dans les détails de l’investissement en actions. Cela te permet de te concentrer sur d’autres aspects de ta vie tout en ayant une opportunité de faire fructifier ton argent.
Mais comme je l’ai évoqué, les performances peuvent varier. Il existe également des frais associés à cette gestion. C’est pourquoi, il faut que tu comprennes les caractéristiques du PEA gestion pilotée de Fortuneo avant de te lancer.
Les outils et services proposés pour la gestion pilotée du PEA de Fortuneo en 2023
Fortuneo propose une gamme d’outils et de services pour faciliter la gestion pilotée de ton portefeuille PEA.
Voici ce que tu peux attendre :
- Reporting détaillé : Tu auras accès à des rapports réguliers sur les performances de ton portefeuille, les mouvements d’actifs et les décisions prises par les gestionnaires.
- Accessibilité en ligne : Tu pourras consulter ton compte PEA et suivre l’évolution de ton investissement via l’interface en ligne de Fortuneo.
- Service client : Une équipe de conseillers est généralement disponible pour répondre à tes questions et t’assister dans la gestion de ton PEA.
- Avantages fiscaux du PEA : En plus des services de gestion pilotée, tu pourras profiter des avantages fiscaux du Plan d’Épargne en Actions, qui te permet de bénéficier d’une fiscalité avantageuse sur les gains réalisés.
Qui se charge de la gestion pilotée du PEA de Fortuneo ?
La gestion pilotée du PEA de Fortuneo est prise en charge par une équipe d’experts en investissement et de professionnels financiers de Fortuneo. Les profils « modéré », « équilibré » et « dynamique » sont tous gérés par la société Federal Finance Gestion.
Le PEA en gestion pilotée de Fortuneo : ce qu’il faut savoir sur les frais en 2023
Si tu envisages d’opter pour l’offre PEA en gestion pilotée de Fortuneo, il est crucial de bien comprendre les frais associés à cette option.
Il est à noter que Fortuneo ne facture aucun frais de mise en place du mandat, ni de frais de changement de profil, ni de frais de résiliation du mandat de gestion.
En revanche, le frais de gestion pilotée se présente sous forme de commission. Celle-ci est prélevée chaque semestre en cas de performance positive obtenue, soit 15 % du gain réalisé.
Quelle est la performance du PEA en gestion pilotée de Fortuneo ?
Considérons la performance annualisée et cumulée du PEA en gestion pilotée de Fortuneo au 31 décembre 2022.
D’un œil non averti, la performance affichée sur cette image semble être satisfaisante. Il s’agit pourtant de la performance hors frais de gestion qui devront encore être déduits.
Si je compare la performance de la gestion pilotée de Fortuneo en 2022 avec celle du marché, elle est loin d’être satisfaisante. Cependant, n’oublie pas que les performances du passé ne garantissent pas celles du futur.
Elles dépendent de nombreux facteurs, dont les conditions économiques, les décisions prises par les gestionnaires de fonds, les tendances du marché, etc.
Les avis clients sur le PEA en gestion pilotée de Fortuneo
Les avis clients sur l’offre PEA gestion pilotée de Fortuneo sont partagés. Bien que la plupart des clients reconnaissent les tarifs intéressants, certains ont signalé avoir rencontré des problèmes techniques ou de bugs récurrents. Quoi qu’il en soit, de nombreux clients sont satisfaits des services proposés.
Sur Trustpilot par exemple, Fortuneo obtient une bonne note de 4 étoiles.
Conclusion : est-ce intéressant d’investir en PEA en gestion pilotée sur Fortuneo en 2023 ?
En conclusion, le PEA en gestion pilotée de Fortuneo peut être une option séduisante pour déléguer la gestion à des professionnels et profiter des avantages fiscaux. Si tu ne sais pas quelle banque choisir pour ton PEA, la personnalisation et la diversification offertes sur Fortuneo sont attractives.
Cependant, il est essentiel d’évaluer les frais et de comparer avec d’autres options. Choisir cette solution dépend de tes objectifs financiers et de ton niveau de confort vis-à-vis des risques. Fais des recherches approfondies avant de décider si cette formule te convient.
Tu as d’autres questions sur Fortuneo PEA gestion pilotée ou souhaites partager ton avis ? Laisse-moi un commentaire.